新时代金融监管呈现新气象 监管效果获期待

新时代金融监管呈现新气象 监管效果获期待

刚刚迈入2018年的门坎，“一行三会”等金融监管部门就推出多项监管规定和相关举措，加强对金融乱象的整治，金融监管呈现出新气象，监管效果值得期待。
　　1月5日，央行公布了第五批非银行支付机构《支付业务许可证》的续展结果，4家支付机构未获续展。1月8日，央行网站披露中国人民银行西安分行行政处罚决定书，对农业银行、招商银行、民生银行、中信银行、浦发银行等进行处罚，罚款共计39万元。
　　银监会年初以“两天三规”加强银行机构风险管理。1月5日，银监会发布《商业银行大额风险暴露管理办法》，向社会公开征求意见，同日对外正式发布《商业银行股权管理暂行办法》；1月6日，银监会发布《商业银行委托贷款管理办法》。
　　1月5日，证监会公布了依法对5宗案件作出行政处罚的结果，其中包括1宗信息披露违法违规案，两宗操纵市场案，1宗内幕交易案，1宗中介机构违法违规案。
　　除了各自发布监管规定外，几大监管部门还联合采取监管行动。1月5日，《中国人民银行银监会证监会保监会关于规范债券市场参与者债券交易业务的通知》对外发布，旨在督促各类市场参与者加强内部控制与风险管理，健全债券交易相关的各项内控制度，规范债券交易行为，并将自身杠杆操作控制在合理水平。
　　为整治金融乱象、防范金融风险，各监管部门在年初同时“出手”，或发布监管规定，或出台监管措施，这无疑表明，加强金融监管和协调行动，成为我国金融监管的新年新气象。在我国经济由高速发展转向高质量发展的新时代，金融监管也必须转向高质量高效率监管，新时代金融监管需要有新气象新举措。
　　强化金融监管，加强金融监管统一协调，防范系统性金融风险，是贯彻党中央和国务院对金融工作的决策部署。十九大报告明确提出，“健全金融监管体系，守住不发生系统性金融风险的底线。”2017年12月份召开的中央经济工作会议强调，“打好防范化解重大风险攻坚战，重点是防控金融风险”，“做好重点领域风险防范和处置，坚决打击违法违规金融活动，加强薄弱环节监管制度建设。”2017年11月份成立的国务院金融稳定发展委员会，对金融改革发展与监管协调、防范系统性金融风险、维护金融稳定等职责任务已作出部署。今年年初，各金融监管部门纷纷推出金融监管政策和措施，这是贯彻党中央和国务院决策部署、加强金融监管协调、防范化解金融风险的具体体现，是对2017年“强监管”、“治乱象”行动的延续和深化，前后一脉相承，成效持续显现。
　　2017年，银监会坚决整治银行业市场乱象，组织各银行业金融机构和各级监管机构开展了“三三四十”等专项治理行动。2017年全系统共作出行政处罚决定3452件，其中处罚机构1877家，罚没29.32亿元；处罚责任人员1547名，其中罚款合计3759.4万元。同时，银监会坚持边防控风险、边堵塞漏洞、边形成机制，全年弥补监管制度短板十余项。
　　银行业是我国金融体系的重要组成部分，其资产规模已达200多万亿元，“强监管”、“治乱象”、“补短板”，不仅有效防范化解了金融风险，助推实体经济发展，而且为强化金融监管、推进监管协调统一、维护金融稳定积累了有益的经验。
　　虽然“强监管”、“治乱象”取得了积极进展，但一些问题仍然存在。如在基础管理方面，内部控制不完善，风险管理体制机制不健全，合规管理未有效落实等问题仍然存在。从处罚案例看，“套利行为”在同业、理财、银信合作、部分表外业务等跨市场、跨行业交叉性金融业务中还存在。在对“四不当”的整治中发现，“不当交易”占其中绝大多数，主要集中在银行同业业务、理财业务以及信托业务中。在“十乱象”的惩治方面，业务产品是银行业金融机构乱象的高发地带。
　　对此，我国金融监管部门需要不断强化金融监管，加强金融监管统一协调，坚持防范系统性金融风险的底线不动摇，大力推进“强监管”、“治乱象”、“补短板”各项工作。我国金融业要从过去重规模、重增速的粗放式发展转向重质量、重效率的高质量发展，相应地金融监管也应持续强化。唯有如此，才能为金融业持续安全健康发展提供坚强保障，为提升金融服务实体经济能力提供良好的环境。（来源：东方财富网）