现金管理业务

现金管理业务是指银行利用自身的网络系统，将传统的结算业务、投融资业务、账户管理等系列金融产品和服务加以组合，为不同类型客户设计满足其个性化需求的综合解决方案，主要目标是为帮助客户减少闲置头寸的占用、提高资金的使用效率和减低财务风险。　　　我行现金管理业务共有收付款、流动性、融资理财、信息报告、风险预警、统计分析、企业财务、集团理财等8大类80多种现金管理产品和11类行业现金管理解决方案，为客户提供账户开立、收付款结算、流动性管理、资金保值增值以及信息报告等全方位的金融服务，协助客户加强资金管理，提高资金使用效率，防范资金风险。我行主要通过现金管理系统为客户提供现金管理服务，现金管理系统覆盖了重客系统和企业网银两个系统的现有功能，并吸收了他行网银系统中一些客户需要而我行缺乏的功能和产品，同时进行一定的产品创新。

基础产品种类 基础产品内容 基础产品数量 备注 收付款 收款 单笔签约收款、批量签约收款、非签约收款、单笔代扣、批量代扣 5 单笔、批量、批量代发、代扣、大小额、同城 付款 单笔付款、批量付款、单笔代理财务公司支付、单笔代发、批量代发、单笔对集团内资金支付 6 单笔、批量、批量代发、代扣、大小额、同城 流动性 多级账户 周期归集、单次归集、周期填平、单次填平、额度设置 5 上收、下划、调拨、请领、上缴、自动资金处理、归集方式、周期、填平 集团账户 集团信息查询、分公司额度维护 2 查询CCBS集团理财、财资账户信息 财资账户 财资系统信息查询 1 查询CCBS集团理财、财资账户信息  信息报告 账户信息查询、交易信息查询、客户回单、关注信息、电子对账、代理短信发送业务、到账通知、银企对账（流水勾对、明细流水勾对、余额调节确认） 10 交易结果、可用额度、余额、明细 票据管理  票据业务 银行汇（本）票签发、商业汇票查询、商业汇票代保管、票据池、电子票据、电子商业承兑汇票 6 节省时间，提高效率 投资理财 定期存款、通知存款、协定存款、基金买卖、网上理财产品、鑫存管、银税通、期货买卖、国债买卖、代理实物黄金、新股网下申购 11 节省时间,提高效率 信贷相关业务 贷款信息提醒、网上还贷、网上委托贷款、国内信用证开证、国内信用证议付、商务卡报销 6 统计分析  客户统计分析 客户资金余额和发生额情况、客户对外支出、收入情况、客户对外收支对比、客户现金流量、客户分支机构贡献度情况、客户应付手续费 7 手续费、现金流量、客户存款、贡献度 企业财务管理 签约管理 账类管理、内部账管理、额度维护  日常服务 资金上收、资金下拨、资金请领、内部结算、代理对外支付、直接支付、补记账、账户结息、定期账户维护、贷款账户维护 10 实现内部银行的功能 自动任务 资金自动上收、资金自动下拨 2 实现内部银行的功能 查询统计 信息查询、信息统计 2 实现内部银行的功能